河南省人民代表大会常务委员会关于设立河南省环卫工人节的决定

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山西省大同市人大常委会


大同市水资源管理办法

（1989年12月29日大同市第八届人民代表大会常务委员会第二十六次会议通过）
（1990年7月19日山西省第七届人民代表大会常务委员会第十七次会议批准）
根据1997年11月14日大同市第十届人民代表大会常务委员会第三十三次会议通过的
《关于修改<大同市水资源管理办法>的决定》修正
（1997年12月4日山西省第八届人民代表大会常务委员会第三十一次会议批准）

第一章 总 则

第一条 为加强水资源统一管理，合理开发、利用和保护水资源，充分发挥水资源的综合效益，适应我市国民经济发展和人民生活的需要，根据《中华人民共和国水法》、国务院《取水许可制度实施办法》和《山西省水资源管理条例》等有关法律、法规，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称水资源，是指地表水和地下水。在本市行政区域内开发、利用、保护、管理水资源，防治水害，必须遵守本办法。
第三条 水资源属国家所有，即全民所有。农业集体经济组织所有的水塘、水库中的水，属集体所有，其利用和保护必须纳入本市水资源的统一规划。
国家保护依法开发利用水资源的单位和个人的合法权益。
第四条 水资源管理应贯彻开源与节流、开发与保护并重的方针。严格实行计划用水，厉行节约用水。任何单位和个人均有保护水资源的义务。
开发利用水资源，应当坚持兴利与除害相结合的原则，首先满足城乡居民生活用水，统筹兼顾工农业和其他行业用水，严格控制高耗水建设项目的发展，保护和改善生态环境。
第五条 本市对水资源实行统一管理与分级、分部门管理相结合的制度。
市水行政主管部门负责本市水资源的统一管理、规划、开发、利用、保护和调配工作；负责本市取水许可制度的组织实施和监督管理；归口管理本市节约用水工作，城市规划区内的节约用水工作由建设行政主管部门负责，业务上受市行政主管部门的指导。
县（区）水行政主管部门负责本行政区域有关的水资源管理工作。
市、县（区）人民政府有关行政主管部门按照各自的职责分工，协同水行政主管部门负责有关的水资源管理工作。
第六条 市水资源管理委员会受市人民政府委托，协调有关水资源的重大事宜。
市水资源管理委员会办公室受市水行政主管部门委托，负责本市水资源管理的日常工作。
第七条 对污染、浪费水资源和破坏水源工程、水监测设施的行为，公民有权监督、举报和和控告。
在开发、利用、保护、管理水资源、节约用水和进行有关的科学技术研究等方面成绩显著的单位和个人，由各级人民政府给予表彰和奖励。

第二章 水资源开发利用

第八条 开发利用水资源，应当根据流域或区域规划制定综合规划和专业规划。综合规划由市、县（区）水行政主管部门会同有关部门组织编制，报同级人民政府批准，并报上一级水行政主管部门备案；专业规划由市、县（区）有关行政主管部门根据管理权限组织编制，报同级人民政府批准。
跨县（区）引水规划、调度、分配方案由市水行政主管部门会同有关部门共同制定，报市人民政府批准后执行。
经批准的规划是开发利用和保护水资源，防治水害的基本依据，规划的修改和变更，必须经原批准机关核准。
第九条 兴建的水资源工程，位于淤泥河、圈子河流域及各县行政区域内，日取水量三千立方米以内或井深二百米以内的工程，由所在县（区）水行政主管部门审批，报市水行政主管部门备案。
日取水量一万立方米以上的工程，由市水行政主管部门审核，报省水行政主管部门批准。
前两款未作规定的水源工程的兴建均由市水行政主管部门审批。
第十条 对水资源实行取水许可制度，经审批同意直接从地表、地下取水的单位和个人，取水工程经验收合格后，依照有关规定向市、县（区）水行政主管部门申请办理取水许可证。
农村人畜饮水和农业引洪灌溉，暂不需要申请办理取水许可证。
对农业抗旱应急，保障矿井等地下工程施工安全、生产安全及防御和消除对公共安全或公共利益的危害必须取水的，免予申请办理取水许可证。
取水许可证实行年审制度。
第十一条 新建、改建、扩建的建设项目，需要申请或者重新申请取水许可的，建设单位应当在报送建设项目设计任务书前，向县级以上水行政主管部门提出取水许可预申请；需要取用城市规划区内地下水的，在向市水行政主管部门提出取水许可预申请前，须经市建设行政主管部门审核同意并签署意见。
水行政主管部门收到建设单位提出的取水许可预申请后，应当会同有关部门审议，提出书面意见。
建设单位在报送建设项目设计任务书时，应当附具水行政主管部门的书面意见。
第十二条 建设项目经批准后，建设单位应当持设计任务书等有关批准文件向县级以上水行政主管部门提出取水许可申请；需要取用城市规划区内地下水的，应当经市建设行政主管部门审核同意并签署意见后，由市水行政主管部门审批。
第十三条 采矿排水应到水行政主管部门办理排水登记手续，并按技术规程进行排水，排出的水应充分回收利用。
第十四条 任何单位和个人兴建的采水、蓄水、引水、排水等水工程，不得损坏公共利益和他人的合法权益。对原用水户的合法权益造成损害的，由责任者采取补救措施，并予以补偿。
第十五条 市、县（区）人民政府或其授权的主管部门在处理水资源纠纷时，有权依法采取临时处置措施，当事人必须服从。在水资源纠纷解决前，当事人不得自行改变水的现状。

第三章 计划取水和节约用水

第十六条 市、县（区）水行政主管部门应会同有关部门根据水资源状况，制定水的中、长期供求计划，报同级人民政府计划主管部门批准后施行。
第十七条 市、县（区）水行政主管部门应根据本行政区域用水状况、下一年度水源的预测、节水规划及上一级水行政主管部门下达的取水控制总量，编制本行政区域年度取水计划，核定年度取水指标。
第十八条 取水户应严格按照经批准的取水计划取水。因特殊原因需要超计划取水的，须重新办理取水许可证。
第十九条 市、县（区）水行政主管部门对本行政区域内各取水户的年度取水计划实行总量控制，核定用水定额，下达年度取水指标。
取水户应当在开始取水前向水行政主管部门报送本年度用水计划，并在下一年度的第一个月份报送用水总结；取用地下水的，应当将年度用水计划和总结抄报地质矿产行政主管部门；在城市规划区内取水的，应当将年度用水计划和总结同时抄报城市建设行政主管部门。
供水单位应按取水指标实行计划供水，保证水质。
第二十条 工矿企业用水应实行三级计量管理，按国家先进指标核定水耗，根据用水定额和供水指标合理调配。
工矿企业应有计划、有步骤地进行节水技术改造，提倡一水多用、循环用水、降低耗水量，提高水的重复利用率。水的重复利用率低于百分之七十的要限期达标。超计划取水按累进制加价征收水资源费。
第二十一条 农业用水应重点保证人畜饮水和蔬菜灌溉，积极采取防渗工程措施，提高水的有效利用率；逐步推行喷灌、滴灌和管灌等节水灌溉新技术。
第二十二条 城镇居民用水应当按户装表，计量收费。
供水、用水单位应加强水设备和设施的管理、维修、保养，堵塞跑、冒、滴、漏。
第二十三条 新建、改建、扩建的工矿企业应选用节水型的生产工艺和设备，节水工程与主体工程应同时设计、同时施工、同时投产。复用率未达标的改、扩建企业，不得新增取水量，并限期达标。
第二十四条 有下列情形之一的，市、县（区）水行政主管部门有权对取、用水户的取、用水进行调整，实行限量供水、并网合用或封井停用：
（一）水资源情况发生变化的；
（二）主要泉水出流受到影响的；
（三）水井分布过密、地下水超采或因地下水超采引起环境地质问题的；
（四）因水质污染不能利用的；
（五）公共事业和经济效益高的部门需水量增大的；
（六）取、用水户的需水量和其他要求发生变化的；
（七）国家特殊需要的。
因前款第（四）项情况造成原取、用水户损失的，由责任者予以补偿；因前款第（五）项、第（六）项情况对取、用水进行调整时，原取、水户所受损失，由受益方予以补偿；因前款第（七）项情况，对取、用水进行调整时，原取、用水户所受损失，由国家或有关部门酌情予以补偿。

第四章 水资源保护

第二十五条 勘探、采煤、开矿、兴建地下工程及其他活动，不得污染和破坏水资源。
对已造成水资源污染和破坏的，应当立即采取补救措施、限期恢复或赔偿损失，所需费用由责任者承担。
第二十六条 市、县（区）水行政主管部门应对向水体排放污染物的情况进行监督。
直接向水体排放污染的单位，在向环保保护行政主管部门申报污染物排放登记时，应向市、县（区）水行政主管部门报送排污口位置及排放污染物的种类、数量、浓度等有关资料。
第二十七条 地下水水源地、泉域、引蓄水工程，根据水流量、日取水量、分布位置及其重要性，由各级人民政府确定水资源保护区。生活饮用水源地按国家标准实施水源卫生防护。依照谁取、谁用、谁保护的原则，由取水单位进行保护，接受有关行政主管部门的监督和指导。
第二十八条 在确定的水源保护区内，严禁下列行为：
（一）排放污水和废液；
（二）使用高残渣留农药和化肥；
（三）燃烧一切有害物质或倾倒、堆存垃圾废渣；
（四）处置含有放射性的废弃物及其他危险物质；
（五）新建有污染的企业或设施。
在确定的水源保护区内，原有的污染水源的企业或设施，应按规定逐步转产或搬迁。
第二十九条 在确定的水源保护区内，未经水行政主管部门批准，严禁下列行为：
（一）打井、挖泉、截流、引水；
（二）采砂、取土、爆破、钻探，增加地下水的开采量以及进行考古挖掘等；
（三）改变水源工程设施、水文和水文地质监测设施的现状。
第三十条 开发矿藏或兴建地下工程，因疏干排水导致地下水位下降、枯竭造成经济损失和影响人畜饮水的，采矿单位或建设单位应当采取补救措施，赔偿损失。
第三十一条 在地下水超采区内，严禁下列行为：
（一）新建、改建、扩建的建设项目取用地下水或增加地下水取水量的；
（二）开凿新井和未经批准更新水井的；
（三）有回灌条件而不进行回灌的。
第三十二条 市、县（区）水行政主管部门应组织建设、地矿、环保、卫生等部门和有关取水单位，结合部门需要设立水量和水质监测站网，对地表水、地下水特别是地下水超采区内进行长期动态监测，掌握监测数据和资料。
第三十三条 在水源补给区，鼓励和扶持集体和个人种树种草、修建水库和塘坝，以保持水土，涵养水源，改善生态环境。

第五章 收 费

第三十四条 水资源实行有偿使用。对利用水工程或机械提水设施直接从地下和地表取水以及采矿排水的，由市、县（区）水行政主管部门征收水资源费。
水资源费的征收标准依照国家和省有关规定执行。
农村人畜饮水、农田灌溉用水暂不征收水资源费。采矿排水经处理回用的部分减半征收水资源费。
第三十五条 水资源费按月征收。逾期不缴纳的，从逾期之日起按日征收万分之五的滞纳金。
第三十六条 取水户超取水许可证核定的取水计划指标取水的，超出部分按累进制加价征收水资源费：
（一）不足百分之十的，按水资源费二倍征收；
（二）百分之十以上、不足百分之二十的，按水资源费四倍征收；
（三）百分之二十以上、不足百分之三十的，按水资源费六倍征收；
（四）百分之三十以上、不足百分之四十的，按水资源费八倍征收；
（五）百分之四十以上、不足百分之六十的，按水资源费十倍征收。
取水单位超取水计划指标百分之六十以上取水的，除按前款第（五）项规定收费外，水行政主管部门有权停止其取水。
第三十七条 在地下水超采区取水必须采取回灌措施。未采取回灌措施或达不到回灌要求的，取水户须按下列规定向水行政主管部门缴纳加价水资源费：
（一）在地下水一般超采区取水的，按水资源费一倍加收；
（二）在地下水严重超采区取水的，按水资源费的三倍加收；
（三）在地下水降落漏斗区取水的，按水资源的五倍加收。
征收的加价水资源费，用于回灌设施建设，以控制开采和补蓄水源。
第三十八条 新建取水工程，由市、县（区）水行政主管部门征收一次性的新水源工程建设基金。
第三十九条 征收的水资源费，应全部上交财政，作为水资源管理的专项基金，不得挪用。
征收的新水源工程建设基金和加价水资源费，也须全部上交财政，作为水源工程和回灌设施建设的专项资金，由市、县（区）人民政府安排使用。

第六章 法律责任

第四十条 违反本办法规定有下列行为之一的，由市、县（区）水行政主管部门责令限期纠正违法行为，没收违法所得；情节严重的，报同级人民政府批准，吊销其取水许可证。
（一）未依照规定取水的；
（二）未在规定期限内装置计量设施的；
（三）拒绝提供取水量测定数据等有关资料或者提供假资料的；
（四）拒不执行发证机关作出的取水量核减或限制规定的；
（五）买卖水权或将依照取水许可证取得的水非法转供、转售的；
（六）拒不接受取水许可证年审的。
第四十一条 转让取水许可证的，由发证机关吊销其取水许可证，没收非法所得。
第四十二条 违反本办法第二十九条和第三十一条规定的，市、县（区）水行政主管部门责令限期改正，并处五千元以上、五万元以下罚款；造成经济损失的，应当承担赔偿责任；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十三条 违反本办法规定有下列行为之一的，由市、县（区）水行政主管部门封闭水源工程，并处五千元以上、三万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得：
（一）未办理取水许可证私自取用水资源的；
（二）未经批准，钭勘探孔扩大为水源井或予以出卖的；
（三）建设和施工单位未经批准擅自凿井和未按批准的井位、井深凿井的；
（四）瞒井不报或谎报废井取用地下水的。
第四十四条 采矿排水企业不按规定办理排水登记手续，不缴纳水资源费和取水户拒不缴纳或逾期一年不缴纳水资源费的，由市、县（区）水行政主管部门责令改正，限期办理登记手续，缴纳水资源费，并处应缴纳水费三至五倍的罚款。
第四十五条 对拒绝、阻挠水行政执法人员依法执行公务，辱骂殴打执法人员的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》予以处罚；情节严重，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
第四十六条 水行政主管部门及其工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十七条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依照《中华人民共和国行政诉讼法》和《行政复议条例》的规定申请复议或者提起诉讼。当事人逾期不申请复议或者不向人民法院起诉又不履行处罚决定的，由作出行政处罚决定的机关申请人民法院强制执行。

第七章 附 则

第四十八条 本办法由市水行政主管部门负责解释。
第四十九条 本办法自公布之日起施行。


中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会令（2004年第7号）



《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》已经2004年10月12日中国银行业监督管理委员会第二十六次主席会议通过，现予公布，自2005年2月1日起施行。



主席 刘明康

二○○四年十二月二十八日




中国银行业监督管理委员会行政处罚办法



第一章 总 则


第一条 为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构的行政处罚行为，维护银行业秩序，保护银行业金融机构、其他单位和个人的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 银行业金融机构、其他单位和个人违反法律、行政法规和规章的规定，银监会及其派出机构应当给予行政处罚的，依照本办法实施。

第三条 银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

第四条 行政处罚遵循依法、公正、公开原则。

实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

没有法定依据或不遵守法定程序的，行政处罚无效。

第五条 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。

银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的立案、调查，提出处罚意见，执行行政处罚；法律部门负责审查处罚意见的合法性、适当性，组织听证；银监会及其派出机构负责人或主席会议（局长会议）负责作出行政处罚决定。

未经法律部门审查，不得实施行政处罚。

第六条 银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；构成犯罪的，应当依法移交司法机关追究刑事责任。

第七条 行政处罚的种类包括：

（一）警告。

（二）罚款。

（三）没收违法所得。

（四）责令停业整顿。

（五）吊销金融许可证。

（六）取消董事、高级管理人员任职资格。

（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

第八条 银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。




第二章 管辖和适用


第九条 银监会对下列违法行为给予行政处罚：

（一）银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

（二）全国范围内有重大影响的违法行为。

（三）银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。

第十条 银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：

（一）所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

（二）其他单位和个人的违法行为。

第十一条 吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施。

责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业监督管理机构实施。

第十二条 银监会派出机构对管辖权有争议的，应当报请共同上级机关指定管辖。

第十三条 上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内的有重大影响的违法行为；可以授权下级银行业监督管理机构查处应由上级银行业监督管理机构负责查处的违法行为。

下级银行业监督管理机构认为应由其查处的违法行为情节严重，有重大影响的，可以请求上级银行业监督管理机构进行查处。

第十四条 银监会及其派出机构实施行政处罚时，应当责令当事人改正或限期改正违法行为。

第十五条 当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

（二）受他人胁迫做出违法行为的。

（三）配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

（四）已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

（五）其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。

第十六条 当事人有下列情形之一的，应当依法从重行政处罚：

（一）违法行为情节特别恶劣的。

（二）违法行为危害后果严重的。

（三）当事人违法屡教不改的。

（四）隐匿、销毁违法证据，或伪造证据的。

（五）对检举人、证人打击报复的。

（六）拒绝或阻碍监管人员检查或调查的。

（七）共同实施违法行为中起主导作用的。

（八）其他依法应当从重行政处罚的。

第十七条 违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

前款规定的期限，从违法行为发生之日起计算；违法行为有连续或继续状态的，从行为终了之日起计算。




第三章 立案、调查、取证和审查




第十八条 银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写立案审批表，予以立案。

立案应当填写立案审批表，根据本办法管辖的规定，由银监会监督检查部门、银监局、银监分局负责人批准。

银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先调查取证，再予以立案。

第十九条 银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。

第二十条 监管人员在调查或进行检查时，不得少于两人，并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。

询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；被询问人员要求补正的，应当允许。被询问人拒绝签字或盖章的，监管人员应当在笔录中予以说明。

监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。

第二十一条 银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取抽样取证的方法；在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在7日内作出处理决定，在此期间，当事人或者有关人员不得销毁或者转移证据。

银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由被调查或检查的银行业金融机构盖章；可以封存可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料；可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

第二十二条 调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。

调查报告应当包括下列内容：

（一）被调查或检查当事人的基本情况。

（二）经调查核实的事实、证据。

（三）提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

监督检查部门的现场检查报告符合前款要求的，视同调查报告。

第二十三条 拟作出行政处罚决定的，由监督检查部门制作《行政处罚意见告知书》。

《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:

（一）拟被处罚当事人的基本情况。

（二）拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。

（三）拟作出行政处罚的法律依据。

（四）拟作出的行政处罚决定。

（五）当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。

监督检查部门将《行政处罚意见告知书》报负责人批准后，向当事人发出《行政处罚意见告知书》。

第二十四条 当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起10个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的事实、理由和证据成立的，应当予以采纳。

银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。

第二十五条 当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附《行政处罚意见告知书》、调查报告、相关证据、当事人陈述和申辩的意见及其他有关材料移送法律部门进行审查。

《行政处罚决定书》应当载明下列内容：

（一）当事人的姓名或名称、住所。

（二）违反法律、行政法规、规章的事实和证据。

（三）行政处罚的种类和依据。

（四）行政处罚的履行方式和期限。

（五）不服行政处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限。

（六）作出行政处罚决定的银监会或其派出机构的名称、印章和作出决定的日期。

第二十六条 法律部门应当对监督检查部门制作的《行政处罚决定书》、《行政处罚意见告知书》、调查报告、相关证据、当事人陈述和申辩的意见及其他有关材料进行审查。审查内容包括：

（一）本单位是否有管辖权。

（二）违法事实是否清楚，证据是否确凿充分。

（三）定性是否准确。

（四）调查取证程序是否合法。

（五）适用法律、行政法规和规章是否正确。

（六）处罚种类、幅度是否适当。

（七）其他依法应当审查的内容。

第二十七条 经审查，法律部门分别作出如下处理：

（一）违法事实清楚，证据确凿、充分，定性准确，适用法律、行政法规和规章正确，程序合法，处罚种 类、幅度适当的，签署审查同意意见后，退回监督检查部门。

（二）违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门：

1．定性不准。

2．适用法律、行政法规、规章错误。

3．处罚种类或幅度不当的。

（三）有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。

1．违法事实不清。

2．证据不足。

3．程序不合法的。

（四）对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。




第四章 听 证


第二十八条 银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。

重大行政处罚包括：

（一）较大数额的罚款。包括：银监会决定的200万元人民币以上（含200万元）罚款；银监局决定的100万元人民币以上（含100万元）罚款；银监分局决定的50万元人民币以上（含50万元）罚款。对个人作出的10万元人民币以上（含10万元）罚款。

（二）责令停业整顿。

（三）吊销金融许可证。

（四）取消董事、高级管理人员任职资格5年（含5年）以上直至终身。

（五）对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定。

第二十九条 当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起3个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。

当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。

当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在7个工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。

除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外，听证应当公开进行。

第三十条 银监会或其派出机构法律部门应当组成听证工作组负责听证工作。

听证工作组由三人或五人组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。听证主持人由银监会或其派出机构法律部门的负责人担任。

听证工作组应当指定专人作为记录员。

当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害关系的，有权申请回避。听证主持人是否回避，由银监会或其派出机构分管法律部门的负责人决定；其他人员是否回避，由银监会或其派出机构法律部门的负责人决定。

第三十一条 听证按下列程序进行：

（一）记录员向到场人员宣布听证纪律。

（二）听证主持人宣布案由，以及听证工作组组成人员、记录员名单。

（三）听证主持人查验当事人身份；当事人委托他人代理听证的，听证主持人应当查验当事人出具的授权委托书。

（四）本案调查或检查人员提出当事人违法的事实以及拟作出行政处罚的法律依据和拟给予的行政处罚。

（五）当事人或者其委托代理人进行申辩和质证。

（六）听证主持人征询各方当事人的最后意见。

（七）听证当事人在听证笔录上签字。

（八）听证主持人宣布听证结束。

第三十二条 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将听证报告、听证笔录一并报送主席会议或局长会议。




第五章 决定与执行


第三十三条 符合本办法第二十七条第（一）、（二）项条件的，监督检查部门应当将制作的《行政处罚决定书》、《行政处罚意见告知书》、调查报告、相关证据、当事人陈述和申辩的意见、法律部门的审查意见以及其他相关材料报负责人，由负责人审查决定。重大行政处罚应当报主席会议或局长会议集体讨论决定。

第三十四条 银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审查结果，分别作出如下决定：?

（一）确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定。

（二）违法行为情节轻微，依法可以不予行政处罚的，作出不予行政处罚的决定。

（三）违法事实不能成立的，不得给予行政处罚。

（四）违法行为已构成犯罪的，在作出相应行政处罚决定的同时，移送司法机关追究其刑事责任。

第三十五条 银监会或其派出机构依法给予行政处罚的，应当制作正式的《行政处罚决定书》。

第三十六条 《行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在7日内依照《中华人民共和国民事诉讼法》第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将《行政处罚决定书》送达当事人。

第三十七条 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：

（一）对个人处以五十元以下罚款。

（二）对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。

第三十八条 行政处罚决定依法作出后，当事人应当在行政处罚决定的期限内，予以履行。

当事人对行政处罚决定不服，申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外。

第三十九条 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起15日内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。银监会及其派出机构和执法人员不得自行收缴罚款。

当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。

第四十条 银监会或其派出机构作出停业整顿处罚的，由作出停业整顿行政处罚决定的银监会或其派出机构在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上予以公告，但涉及国家秘密的除外。

公告内容包括：

（一）银行业金融机构的名称、住所。

（二）作出停业整顿决定的理由和法律依据。

（三）其他需要公告的事项。

第四十一条 银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。

公告内容包括：

（一）被处罚机构的名称、住所。

（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

（三）其他需要公告的事项。

被处罚的银行业金融机构应当在规定的期限内向银监会或其派出机构缴回金融许可证。

第四十二条 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：

（一）到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

（二）依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条规定进行处理。

（三）申请人民法院强制执行。



第六章 法律责任


第四十三条 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：

（一）没有法定的行政处罚依据的。

（二）擅自改变行政处罚种类、幅度的。

（三）违反法定的行政处罚程序的。

第四十四条 银监会及其派出机构违法采取检查或执行措施，给公民人身或财产造成损害、给银行业金融机构或其他单位造成损失的，应当依法予以赔偿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十五条 银监会及其派出机构工作人员利用职务上的便利，索取或者收受他人财物，收缴罚款据为己有，构成犯罪的，依法追究刑事责任；情节轻微不构成犯罪的，依法给予行政处分。

第四十六条 银监会及其派出机构的工作人员玩忽职守，对应当予以制止和处罚的违法行为不予制止、处罚，致使银行业金融机构、其他单位和个人的合法权益、公共利益和银行业秩序遭受损害的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。



第七章 附 则



第四十七条 本办法由银监会负责解释。

第四十八条 本办法自2005年2月1日起施行。