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中国证券监督管理委员会


关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知

中国证券监督管理委员会
机构部部函[2007]194号



各证券公司：

为巩固证券公司综合治理成果，贯彻落实我会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》（证监发[2007]69号）的工作部署，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展，现就证券公司严格依法合规经营、加强投资者教育、进一步提升服务质量和专业管理水平等有关工作通知如下：

一、加强投资者教育和风险揭示工作

投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作。证券公司应当按照我会的监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情况。证券公司应当按照我会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》（证监办发[2004]51号）要求，做好投资者园地的建设工作。投资者园地要重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏，公告本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。证券公司应当通过公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育，向投资者客观充分揭示风险。

投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自己的客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。

证券公司应当积极参与中国证券业协会组织的投资者教育的各项活动，密切配合证券监管部门和各自律性组织的专项现场检查和巡查，主动、及时、客观地报告本公司落实投资者教育，防范市场风险工作的情况。

二、依法合规经营，杜绝违法违规行为

（一）规范账户开立、使用和管理

证券公司应当进一步规范和健全开户流程和复核机制，审查客户姓名或名称、身份的真实性，确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰，资金账户与证券账户对应关系明确。所有新开账户均应为合格账户，均应符合客户交易结算资金第三方存管上线的要求。证券公司应当在其合法营业场所为客户办理开户，依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。客户账户出现异常交易和可疑交易时，证券公司应当及时向证券交易所报告，并积极配合证券交易所对交易行为的实时监控。

（二）加强证券经纪业务管理

证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。证券公司应当加强证券经纪业务营销行为的规范，将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为。证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任。

证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为：从事销售非上市股票等非法证券活动；接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；在非证券营业场所为客户办理开户；为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

三、进一步提升服务质量和专业管理水平

针对当前新入市投资者较多、市场交易活跃的情况，证券公司应当采取开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施，缓解开户压力，提高开户质量和效率。证券公司应当根据市场发展需求和现场交易客户情况，配设相应的服务场地、工作人员和系统设施，并加强和完善营业场所的消防和安保措施，确保营业场地有序与安全。证券公司应当加强对公司员工的培训，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，提高客户服务质量。证券公司应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作。证券公司应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话。证券公司应当根据市场和自身业务发展需要，增加信息系统建设的投入；严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程；完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务。

证券公司要根据各自实际，认真部署全面落实本通知的各项要求，并于2007年6月25日前向注册地证监局书面报告已采取的措施、开展的工作、存在的问题和取得的初步效果等情况。我会及派出机构将对证券公司投资者教育、客户服务等方面的工作作为日常监管关注事项，列为证券公司分类监管的评价考核指标。中国证券业协会可以根据证券公司的申请组织专家对其专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价；可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价；专业评价结果作为日后对证券公司监管分类的依据之一。对在投资者教育、合规经营和防范风险工作中存在问题的证券公司和证券营业部，将视情节与后果的轻重，依法采取责令公司进行内部责任追究；由自律管理组织进行纪律处分；行政监管处罚等措施；涉及刑事责任的，移交司法机关处理。
二〇〇七年五月二十三日


辽宁省人大常委会


大连市水资源管理条例
辽宁省人大常委会


（1994年8月31日辽宁省大连市第十一届人民代表大会常务委员会第十二次会议通过 1994年9月25日辽宁省第八届人民代表大会常务委员会第十次会议批准 1994年12月1日起施行）

目 录

第一章 总 则
第二章 水资源规划
第三章 水资源开发和利用
第四章 用水管理
第五章 水资源保护
第六章 罚 则
第七章 附 则

第一章 总 则
第一条 为加强水资源的管理，合理开发、利用和保护水资源，发挥水资源的综合效益，依据《中华人民共和国水法》、《辽宁省实施＜中华人民共和国水法＞办法》，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本条例所称水资源，是指地表水和地下水。
凡在大连市辖区内规划、开发、利用、保护和管理水资源，必须遵守本条例。
第三条 水资源属于国家所有，即全民所有。农业集体经济组织所有的水塘、水库中的水，属于集体所有。单位和个人开发利用水资源的合法权益受法律保护。
第四条 市及县（市）、区人民政府制定国民经济和社会发展计划，确定城市发展规模，调整产业结构和布局，必须充分考虑水资源条件。
第五条 水资源的开发利用和保护管理，应全面规划，统筹兼顾，综合利用，讲求效益，实行计划用水，厉行节约用水；大力开发地表水，限制开采地下水；涵养水源，防治水污染和海水入侵，保护改善水环境。
第六条 鼓励一切单位和个人在水资源的开发、利用、保护、管理和节约用水等方面，开展科学研究，推广应用新技术。
对认真执行本条例，在开发、利用、保护、管理水资源，节约用水和进行有关的科学研究、技术开发等方面成绩显著的单位和个人，由市及县（市）、区人民政府有关部门给予奖励。
第七条 市及县（市）、区水利局，是同级人民政府水行政主管部门，负责本行政区内水资源的统一管理工作。具体负责：
（一）贯彻并监督执行《中华人民共和国水法》和有关法律、法规、规章；
（二）组织对水资源进行综合科学考察和调查评价；
（三）会同有关部门编制水资源综合规划；
（四）制定水长期供求计划和水量分配方案；
（五）统一调配城乡水资源；
（六）组织实施取水许可制度和水资源费的征收；
（七）组织开展水资源开发、利用、保护、管理方面的科学研究和新技术推广工作；
（八）归口管理全市节约用水工作；
（九）负责河流、水库的水质监测和调查评价工作。
市及县（市）、区人民政府其他有关部门，应当按照本级政府的职责分工，协同水行政主管部门负责有关的水资源管理工作。

第二章 水资源规划
第八条 编制水资源规划，必须以综合科学考察和调查评价为基础。
全市水资源综合科学考察和调查评价由市水行政主管部门会同有关部门组织实施。
第九条 水资源规划应当与国民经济和社会发展计划相一致，同城市总体规划、国土规划相协调，兼顾各地区、各行业的需要，限制耗水量大和对水体污染严重的产业的发展。
第十条 水资源规划分综合规划和专业规划。综合规划分大连市综合规划、县（市）区综合规划、河流流域综合规划。专业规划分城市供水、防洪治涝、灌溉、渔业、水资源保护、水文测验、地下水勘探和动态监测等专业规划。
第十一条 大连市水资源综合规划和各区（含经济技术开发区、保税区、金石滩国家旅游度假区）的水资源综合规划以及碧流河、复州河、英那河、大沙河等流域综合规划，由市水行政主管部门会同有关部门和有关地区编制，报市人民政府批准，并报上级水行政主管部门备案。县（市
）水资源综合规划以及其他河流流域综合规划，由县（市）水行政主管部门会同有关部门编制，经同级人民政府批准，并报市水行政主管部门备案。
水资源专业规划由县以上（含县级）人民政府有关部门负责编制，经同级人民政府水行政主管部门审核，并报同级人民政府批准。
第十二条 经批准的水资源规划是各级人民政府制定城市、区域以及产业发展规划的重要依据，并应作为开发、利用、保护、管理水资源的基本依据。
第十三条 水资源规划的修改和变更，应由原规划编制机关向同级人民政府提出申请，经原批准机关审核批准，并报上级水行政主管部门备案。

第三章 水资源开发和利用
第十四条 开发和利用水资源，应按照兴利与除害并重的原则，兼顾当前与长远、局部与全局、上下游、左右岸以及各地区、各部门之间的利益，充分发挥水资源的综合效益。
第十五条 开发和利用水资源，应当首先满足城乡居民生活用水，统筹兼顾农业、工业和其他行业用水。
第十六条 开发利用水资源的工程项目，必须进行地质环境、生态环境、水环境评价，必须遵守国家规定的基本建设程序和其他有关规定，报经有关部门批准，方可立项。
第十七条 兴建各类工程，凡涉及水资源开发利用和水资源污染的，其可行性研究报告（或者设计任务书）应经水行政主管部门审查同意后，报有关部门批准；对灌溉用水、供水水源有不利影响的，建设单位必须征得水行政主管部门的同意，并应当采取补救措施或者予以合理补偿。
第十八条 利用水工程或机械提水设施，直接从河流、地下取水的单位和个人，除国家法律、法规规定不需要申请或免予申请取水许可外，均实行取水许可制度。
大连市水行政主管部门，负责全市取水许可制度的组织实施和监督管理。
第十九条 水行政主管部门对申请开发利用水资源的单位和个人，须按规定审批取水许可申请，发放取水许可证。
在市管河流上取地表水或者日平均取地下水三千立方米以上的，跨县（市）以及在经济技术开发区、保税区、金石滩国家旅游度假区取地表水和地下水的，由市水行政主管部门审批；在县（市）管河流上取地表水或者日平均取地下水三千立方米以下的，由县（市）水行政主管部门审批
。
涉及大中型建设项目的地下水取水许可申请，供水水源地的地下水取水许可申请，城市规划区内的地下水取水许可申请，须经有关部门审核同意并签署意见，由市水行政主管部门审批。
第二十条 已经取得取水许可证的单位和个人，应严格按照取水许可证的规定取水，不得转让取水许可证，并自觉接受水行政主管部门的监督管理。

第四章 用水管理
第二十一条 大连市生产和居民生活用水实行计划管理。
市及各区水长期供求计划和年度计划，由市水行政主管部门会同有关部门制定，报市人民政府计划主管部门审批，纳入全市的国民经济和社会发展计划；瓦房店市、普兰店市、庄河市、长海县水长期供求计划和年度计划，由县（市）水行政主管部门会同有关部门依据市人民政府水行政
主管部门制定的水长期供求计划和本地区的实际情况制定，报同级人民政府计划主管部门审批。
第二十二条 县（市）、区的水量分配方案，由当地水行政主管部门制定，报同级人民政府批准后执行。跨县（市）、区的水量分配方案，由市水行政主管部门征求有关县（市）、区人民政府意见后制定，报市人民政府批准后执行。
第二十三条 各级人民政府要加强节约用水管理，开展经常性的节约用水教育，提高全民惜水节水意识，推行节水目标责任制，鼓励和提倡海水、中水利用。
供水单位应当编制供水计划，按计划供水，并加强对工业、农业和生活供水管网的管理，减少输水损耗。
工业用水要计量定额，推广节水新工艺、新技术，实行一水多用，提高水的重复利用率；农业用水要改进灌溉技术，推行节水灌溉方法，合理制定用水定额，减少耗水量；居民生活用水要实行计量管理，采取各种节水措施，防止浪费；有条件的单位，应积极利用海水资源。
第二十四条 供水单位应认真做好统计工作，并在计量定额管理的基础上建立供水、用水的年报、季报、月报制度，按规定将供水、用水情况报水行政主管部门。
第二十五条 凡持有取水许可证的单位和个人，应按规定缴纳水资源费。
第二十六条 水资源费由各级水行政主管部门负责统一组织征收。水资源费的征收、管理、使用按国务院和辽宁省人民政府有关规定执行。

第五章 水资源保护
第二十七条 各级人民政府应当采取有效措施，加强对水资源的水量、水质的监测和保护。
一切单位和个人都有保护水资源的义务，并有权检举和控告破坏和污染水资源的行为。
第二十八条 对水资源有影响的新建、扩建、改建工程项目，必须按照有关规定进行水环境评价，需设置水污染防治设施的，必须与主体工程同时设计，同时施工，同时设产。
第二十九条 在河流、水库设置或者扩大排污口，排污单位在向环境保护部门申报之前，应当事先征得水行政主管部门同意。
县以上（含县级）人民政府水行政主管部门有权对管辖范围内排污单位进行现场检查，对超标排污、严重影响水体用途的，水行政主管部门有权制止。
第三十条 为城乡居民生活供水的水源地应划定饮用水源保护区。在饮用水源保护区内，不得新建排污口和设置新的污染源，原有的排污口和污染源必须限期治理或迁移。
第三十一条 对海水入侵地区和已经超采地下水的地区应划定地下水资源限制开采区和禁止开采区。
在地下水资源限制开采区内新建地下水取水工程均须经市水行政主管部门批准；在地下水资源禁止开采区严禁兴建新的地下水取水工程；在地下水资源限制开采区、禁止开采区内已有的地下水取水工程，由水行政主管部门根据实际情况提出限制开采指标和限制开采时间，报同级人民政
府批准后执行。
第三十二条 大连市城市规划区供水的饮用水源保护区和跨县（市）、区饮用水源保护区，由市水行政主管部门会同有关部门划定，报市人民政府批准；其他饮用水源保护区，由县（市）水行政主管部门会同有关部门划定，报同级人民政府批准。
地下水资源限制开采区和禁止开采区，由市水行政主管部门会同有关部门划定，报市人民政府批准，并报辽宁省人民政府水行政主管部门备案。
第三十三条 开采地下水的单位和个人，应当加强对地下水水位、水量、水质的监测，建立健全技术档案，并按时向水行政主管部门（在城市规划区内的，还应向城市建设主管部门）上报，接受水行政主管部门监督检查。

第六章 罚 则
第三十四条 县（含县级）以上水行政主管部门对违反本条例的行为，按下列规定实施处罚：
（一）违反第十七条、第二十九条第一款规定的，责令其停止违法行为，采取补救措施，不能采取补救措施的，限期清除，造成经济损失的，责令其予以补偿，可以并处五千元以下罚款；
（二）违反第十八条规定，未办理取水许可，擅自从河流、地下取水的，责令其停止取水，查封其水源工程；
（三）违反第二十条规定，未按取水许可证规定取水的，责令其限期纠正违法行为，情节严重的，吊销其取水许可证，转让取水许可证的，没收其非法所得，吊销其取水许可证；
（四）违反第三十条规定的，责令其停止违法行为，限期治理、迁移或采取补救措施；
（五）违反第三十一条规定的，责令其限期纠正违法行为，情节严重的，查封其水源工程，吊销其取水许可证。
（四）、（五）两项可分别对个人并处三千元以下罚款，对单位并处一万元以下罚款。
第三十五条 违反本条例第二十五条规定，直接从河流和地下取水，拒不缴纳水资源费的，由征收水资源费的行政主管部门责令其限期缴纳。逾期不缴纳的，水行政主管部门可以查封其水源工程。
第三十六条 违反本条例，涉及地质矿产、环境保护、林业、工商行政管理、城市建设等部门处罚权限的，由上述部门按国家法律、法规规定予以处罚。
第三十七条 阻碍水行政主管部门或其他主管部门工作人员依法执行公务，构成治安管理处罚的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。
第三十八条 行政机关实施行政处罚，应下达处罚决定书，实施罚款处罚，应当使用财政部门统一印制的罚款票据。罚款一律上交同级财政部门。
第三十九条 当事人对行政处罚不服的，可以在接到处罚通知之日起十五日内，向作出处罚决定机关的上一级机关申请复议；对复议决定不服的，可以在接到复议决定之日起十五日内，向人民法院起诉。当事人也可以在接到处罚通知书之日起十五日内，直接向人民法院起诉。当事人逾
期不申请复议或者不向人民法院起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第四十条 水行政主管部门或者其他有关部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。

第七章 附 则
第四十一条 大连市人民政府可以根据本条例制定单项管理办法。
第四十二条 本条例应用中的具体问题由大连市人民政府负责解释。
第四十三条 本条例自1994年12月1日起实施。



1994年9月25日