黑龙江省散装水泥管理规定

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北京市人大常委会


北京市旅游管理条例


（1999年3月30日北京市第十一届人民代表大会常务委员会第九次会议通过　2004年9月10日北京市第十二届人民代表大会常务委员会第十四次会议修订）

目 录

第一章　总　则
第二章　旅游促进
第三章　旅游规划
第四章　旅游管理　　
第五章 旅游安全
第六章 监督检查
第七章　法律责任
第八章　附　则

第一章　总　则

第一条　为了保护旅游者和旅游经营者的合法权益，维护旅游市场秩序，合理开发、利用旅游资源，促进旅游业的发展，根据本市实际情况，制定本条例。
第二条　凡在本市行政区域内进行旅游开发建设，从事旅游经营和旅游业管理活动，均应当遵守本条例。
本条例所称旅游业，是指利用旅游资源和设施，招徕、接待旅游者和主要为旅游者提供交通、游览、住宿、餐饮、购物、娱乐等有偿服务的综合性产业。
第三条　本市发展旅游业，应当发挥首都优势，突出北京特色，弘扬中华民族优秀文化，坚持旅游资源保护与开发、利用相结合，社会效益、环境效益与经济效益相统一的原则。
第四条　市和区、县人民政府应当加强对旅游工作的领导，把旅游业的发展纳入国民经济和社会发展计划，增加投入，加强规划与管理，促进旅游业的可持续发展。
第五条 市和区、县旅游行政管理部门负责组织、协调本行政区域内旅游规划的编制、旅游业促进、旅游资源开发与保护、旅游教育和培训工作，依照本条例对旅游经营行为进行监督管理，维护旅游市场秩序。
市和区、县人民政府有关行政管理部门，在各自的职责范围内，对旅游业进行管理。
第六条 旅游行业协会应当完善行业自律，规范行业竞争，维护协会会员的合法权益。
旅游行业协会可以根据会员需要，提供旅游信息咨询服务，组织旅游市场开发、旅游促销，开展行业交流、行业培训，可以向政府及其有关部门提出促进旅游发展的政策建议。
第七条　本市鼓励和支持一切组织和个人对破坏旅游资源和损害旅游者合法权益的行为进行社会监督和舆论监督。

第二章　旅游促进

第八条　市人民政府建立旅游工作联席会议制度，统一研究旅游发展的方针、政策，协调解决旅游工作的重大问题。
第九条　市人民政府设立旅游发展专项资金，列入年度财政预算，根据旅游发展的需要逐步增加，由市旅游行政管理部门专项使用，市财政部门审核监督。
区、县人民政府根据本地区旅游发展的需要，设立旅游发展专项资金。
第十条 市和区、县人民政府应当支持发展旅游教育，加大对旅游教育的投入，拓宽办学渠道，培养旅游专业人才，提高旅游从业人员的素质。
第十一条　市和区、县旅游行政管理部门制定国际、国内旅游市场开发战略并指导实施，组织和协调本行政区旅游整体形象的宣传、推广和大型旅游活动，向旅游者和旅游经营者提供信息咨询服务，协调相关部门支持旅游经营者依托本地区工业、农业、商业、体育、科技、文化、教育、医疗等社会资源，开发旅游产品。
第十二条 鼓励国内外企业和个人按照本市旅游发展规划投资旅游业，建设旅游设施，开发旅游资源；旅游行政管理部门会同政府其他有关部门为旅游业投资提供信息和相关服务。
第十三条　鼓励开发展现古都风貌，体现现代文明，具有知识性、趣味性和参与性的旅游项目。
鼓励开发具有首都优势的观光旅游、修学旅游、会展旅游、奖励旅游、休闲旅游、商务旅游等旅游产品。
第十四条 鼓励开发现代农业观光旅游，推动农村经济的发展。对开展乡村民俗旅游接待、果蔬采摘等旅游项目的单位和个人，市和区、县人民政府予以引导、服务或者资金支持。
第十五条 市和区、县人民政府应当加强与周边地区和旅游城市的协作配合，互通信息、客源共享，实现优势互补，形成旅游合作。
第十六条 规划和建设本市公共交通网络，应当兼顾旅游业发展的需要；完善旅游景区公共交通线路设计和公共交通停车场（站）、交通标识、交通设施的配套建设，逐步发展和完善观光公共交通服务。
第十七条 市旅游行政管理部门应当加强旅游信息化建设，建立、健全旅游信息网络，完善服务功能，在机场、火车站、主要旅游区（点）和主要商业街区，设置公益性旅游咨询站或者旅游信息多媒体设施，为旅游者提供信息咨询服务。
第十八条 旅游行政管理部门应当按照国家和本市的有关规定，督促和指导旅游经营者实行标准化、规范化服务；对达到旅游业国家标准、行业标准和地方标准并取得相应服务质量等级的旅游经营者，旅游行政管理部门应当向社会公布，为旅游者和旅游经营活动提供信息。
旅游行业协会可以制定相关的行业服务规范，并可以使用本协会的优质服务推荐标志。
第十九条 本市国家机关、事业单位和社会团体的公务活动，可以委托旅行社安排交通、住宿、餐饮和会务等事项。
第二十条　本市鼓励和支持开发具有北京历史、文化内涵或者旅游地独特性的旅游纪念品。
第二十一条　对促进旅游业发展做出显著成绩的单位和个人，市和区、县人民政府给予表彰和奖励。

第三章　旅游规划

第二十二条　开发本市旅游资源，应当按照统一规划、合理开发、严格保护、可持续发展的原则进行。
第二十三条　市旅游行政管理部门会同规划等有关管理部门，按照北京城市总体规划所确定的首都城市性质和布局原则，编制本市旅游业发展规划，报市人民政府批准后组织实施。
区、县人民政府根据本市旅游业发展规划，制定本行政区域的旅游业发展规划，征得市旅游、规划等行政管理部门同意后组织实施。
第二十四条　市和区、县有关部门对饭店、旅游区（点）、大型游乐场等旅游建设项目进行审批时，应当征求市或者区、县旅游行政管理部门的意见；对周边生产、生活产生重大影响的，应当举行听证会，听取居民和其他利害关系人的意见。
第二十五条　市和区、县旅游行政管理部门会同有关管理部门，进行旅游资源的普查和评估，建立旅游资源档案，指导重点旅游区域的资源保护和开发建设。
第二十六条　开发建设旅游项目应当符合旅游业发展规划，进行充分论证，避免盲目建设；不得兴建有害旅游者身心健康的旅游项目。
利用森林、水域、自然保护区、文物古迹和历史名胜等资源开发建设旅游项目，必须遵守环境保护、文物保护、森林和自然保护区管理等有关法律、法规和规章，不得破坏自然景观、人文景观和历史文化遗产。

第四章　旅游管理

第二十七条　旅游经营者必须遵守国家法律、法规，遵守自愿、平等、公平、诚实信用的原则和公认的商业道德。
旅游经营者的合法权益受法律保护。旅游经营者有权拒绝违反法律、法规规定的收费和摊派；有权拒绝违反法律、法规、社会公德或者旅游合同约定内容的要求。
第二十八条 从事旅游经营活动，应当依法取得营业执照；按照有关法律、法规的规定，需经旅游行政管理部门许可的，应当取得许可。
第二十九条　旅游经营者应当完善内部管理制度，加强对从业人员的法制教育、职业道德教育和职业技能培训，不断改进和提高服务质量。
旅游经营者应当接受旅游行政管理部门和有关管理部门的监督管理。
第三十条　旅游经营者采取保密措施的营销计划、销售渠道、客户名单等经营信息，属于商业秘密，任何单位和个人不得以非法方式获取、使用或者披露。
第三十一条　旅游从业人员应当参加职业技能培训或者进修；国家规定必须具有岗位资格或者职业资格的，应当取得相应的资格证书，持证上岗。
第三十二条　旅游经营者应当公开服务项目和收费标准；对应当由价格管理部门确定的收费项目和收费标准，不得自行设置和更改。
第三十三条　达到国家标准、行业标准和地方标准并取得服务质量等级的旅游经营者，应当按照相应的标准提供服务。
未取得服务质量等级的旅游经营者，不得使用服务质量等级标志和称谓进行广告宣传或者经营活动。
第三十四条　旅游经营者及其从业人员不得有下列侵害旅游者合法权益的行为：
（一）不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定条件；
（二）不按照国家标准、行业标准或者本市规定的标准提供服务；
（三）对服务范围、内容、标准等做引人误解的虚假宣传；
　　（四）隐瞒真实情况，提供质价不符的服务；
（五）与其他单位和个人恶意串通，采取欺骗、误导的手段招徕旅游者；
　　（六）出售以假充真、以次充好的商品；
　　（七）其他侵害旅游者合法权益的行为。
第三十五条　旅行社组织旅游，应当与旅游者订立合同，明确约定行程安排、服务项目、价格标准、违约责任等事项。安排旅游者购物的，应当在合同中明确购物场所、购物次数和停留时间。
订立旅游合同，可以参照市旅游行政管理部门和市工商行政管理部门推荐的合同示范文本。
旅行社及其导游员或者领队必须按照合同约定提供服务，未征得旅游者同意，不得违反合同约定改变行程安排，减少服务项目，降低服务标准，加收服务费用。
旅行社及其导游员或者领队不得强迫或者变相强迫旅游者参加额外付费项目。
第三十六条 旅行社将已经订立旅游合同的旅游者转给其他旅行社出团的，应当征得旅游者的书面同意；旅游者不同意的，旅行社应当全部返还旅游者预付的旅游费用；给旅游者造成损失的，旅行社应当依照法律规定或者按照合同约定予以赔偿。
第三十七条　旅行社与其他旅游经营者发生业务往来，不得账外暗中给予或者收受回扣。
第三十八条 旅行社在旅游行程中安排旅游者在指定购物场所购买商品，商品出现质量问题的，旅行社应当协助旅游者退换；旅行社和指定购物场所的经营者有串通、欺骗行为，或者对商品质量作出承诺、保证，但商品不符合其承诺、保证的质量要求，造成旅游者人身伤害或者财产损失的，旅游者有权要求旅行社赔偿；旅行社赔偿后，可以依法向经营者追偿。
第三十九条　导游员或者领队应当取得国家规定的执业证书。
导游员或者领队从事导游、领队活动，应当由旅行社委派，并佩带导游证或者领队证。
导游员或者领队在导游、领队活动中，应当举止文明、语言规范，服务质量符合国家标准。
第四十条　导游员和旅游团队的其他服务人员不得有下列行为：
　　（一）欺骗、误导旅游者消费；
　　（二）强行向旅游者兜售物品或者购买旅游者的物品；
　　（三）向旅游经营者索要或者收受回扣；
　　（四）向旅游者索要小费或者其他财物；
（五）殴打、谩骂或者以其他方式侮辱旅游者；
　　（六）其他损害旅游者合法权益的行为。
第四十一条 为旅游散客提供专线公共客运服务的经营者，其车辆及行驶线路、经停站点，应当符合城市公共交通管理的有关规定。
为旅游散客提供交通、游览、餐饮等综合服务的经营者，应当取得旅行社业务经营许可证；其导游员应当持有导游证，所使用的客运车辆应当取得旅游营运资质；并应当向旅游者公示旅游价格、服务内容和服务标准。
第四十二条 在旧城内，对利用胡同资源开展旅游经营活动的，实行特许经营。具体办法由市人民政府制定。
第四十三条　饭店、旅店等旅游住宿单位应当遵守本条例和有关旅馆业管理的规定，为旅游者提供安全、卫生和质价相符的服务。
第四十四条　旅游区（点）应当根据接待的需要，按照规定标准，建设停车场、免费公共厕所以及符合环境卫生、通讯、安全保障、无障碍等要求的配套服务设施。
旅游区（点）的配套服务设施，应当统一规划，合理布局，不得影响景区景容。
第四十五条　旅游区内设有收费旅游点或者旅游项目的，应当分别设置单一门票，不得强行向旅游者兜售联票、套票。
　　第四十六条　在旅游区（点）内或者周围，不得擅自摆摊、圈地、占点，妨碍旅游者观光、摄影；不得纠缠、诱骗或者胁迫旅游者购买商品、接受有偿服务。
第四十七条　任何单位和个人都应当保持旅游区（点）的环境整洁和美观，维护旅游秩序，爱护旅游设施。
　　旅游区（点）的经营管理者应当加强环境卫生的日常清洁和维护，设置必要的清扫人员，创造文明、整洁的旅游环境。

第五章 旅游安全

第四十八条 旅游行政管理部门应当组织拟订本市旅游业有关安全方面的规章制度，组织具有行业特点的安全宣传教育工作，在职责权限范围内督促、检查旅游业重点单位落实有关旅游业安全管理制度和安全防范措施，组织制订旅游安全应急预案，消除事故隐患，依法查处违反旅游安全规定的行为；对相关安全事故及时处理、及时报告，并依法承担相应的管理责任。
其他有关行政管理部门按照各自的职责，做好旅游安全工作。
第四十九条　旅游经营者应当建立安全管理责任制，设置内部安全管理机构或者专门人员，配备必要的安全设备和设施，切实保障旅游者的人身、财产安全。
　　发生旅游安全事故，旅游经营者应当及时采取处理措施，并向旅游、公安等有关管理部门和所在区、县人民政府报告。
第五十条　经营涉及人身安全的特种旅游项目和客运索道、大型游乐项目，其设备、设施应当符合国家有关安全标准，并定期检测。
　　旅游经营者应当加强设备、设施的日常维护和保养，保证安全运转，对存在的安全事故隐患，应当立即组织消除。
第五十一条 旅行社组织旅游，应当保证所提供的服务符合保障旅游者人身、财产安全的要求；对可能危及旅游者人身、财产安全的事宜，应当向旅游者作出真实的说明和明确的警示，并采取防止危害发生的措施。
导游员在引导旅游者旅行、游览过程中，应当就可能发生危及旅游者人身、财产安全的情况，向旅游者作出真实的说明和明确的警示，并按照旅行社的要求采取防止危害发生的措施。
第五十二条　旅游区（点）应当根据接待需要，设置地域界限标志、服务设施和游览导向标志等；对具有一定危险性的区域或者项目，应当设立明显的提示或者警示标志，并采取必要的防护措施。
第五十三条 旅游区（点）应当根据旅游安全、环境保护、文物保护以及服务质量等要求，确定旅游接待承载能力，实行游客流量控制。
旅游区（点）达到或者接近游客流量控制标准时，旅游区（点）的经营管理者应当及时进行疏导，并采取分时进入或者限制进入等措施。
第五十四条　旅游者应当自觉遵守有关安全规定，增强自我保护意识。提倡旅游者参加人身意外伤害保险。

第六章　监督检查

第五十五条　旅游行政管理部门和其他有关行政管理部门应当依法加强对旅游市场的管理和旅游服务质量的检查、监督。
旅游行政管理部门进行执法检查时，执法人员不得少于两人，并应当主动出示有效执法检查证件，依照法定程序，文明执法。
　　旅游行政管理部门及其工作人员，不得从事或者参与旅游经营活动。
　　第五十六条　旅游者合法权益受到侵害或者与旅游经营者发生争议，可以通过下列途径解决：
　　（一）与旅游经营者协商和解；
　　（二）向旅游、工商行政等管理部门或者消费者协会申诉或者投诉；
　　（三）有仲裁协议的提请仲裁机构仲裁；
　　（四）向人民法院提起诉讼。
　　第五十七条　市和区、县旅游行政管理部门设立并公布旅游投诉电话，接受旅游者的投诉。
第五十八条　旅游行政管理部门接到旅游者投诉后，应当在10日内作出是否受理的决定，决定受理的，应当在45日内作出处理决定，并答复投诉者；对应当由其他行政管理部门处理的，及时转交有关部门处理。
　　北京市旅行社质量监督管理所依法受理旅游者对旅行社服务质量的投诉。
第五十九条　旅游行政管理部门和其他有关行政管理部门对旅游经营者违反有关旅游的法律、法规和规章的行为予以行政处罚的，应当及时将旅游经营者的违法行为信息记入本市企业信用信息系统。

第七章　法律责任

　　第六十条　对违反本条例的行为，有关法律、法规对处罚机关和处罚种类、处罚幅度有规定的，依照有关法律、法规的规定执行；没有法律、法规规定的，依照本条例的规定执行。
第六十一条　违反本条例第三十三条第二款、第三十四条第（三）、（四）、（五）、（七）项、第三十五条第三款的规定，损害旅游者合法权益的，由旅游行政管理部门责令改正，可以根据情节单处或者并处警告、没收违法所得、处违法所得1倍以上5倍以下罚款，没有违法所得的，处１万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿，或者提请工商行政管理部门吊销营业执照。
第六十二条 违反本条例第三十五条第四款、第四十五条、第四十六条的规定，损害旅游者合法权益的，由旅游行政管理部门或者市人民政府确定的管理部门处1000元以上1万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；情节严重的，可以处1万元以上3万元以下罚款。
　　第六十三条　违反本条例第三十七条和第四十条第（三）项规定，给予或者收受回扣，依法给予行政处罚；旅游行政管理部门可以吊销导游员或者领队的执业证书。
第六十四条 违反本条例第三十九条第一款规定，未取得国家规定的执业证书进行导游或者领队活动的，由旅游行政管理部门责令改正并予以公告，处1000元以上3万元以下罚款；有违法所得的，并处没收违法所得。
违反本条例第三十九条第二款规定，导游人员或者领队进行导游或者领队活动时未佩戴导游证或者领队证的，由旅游行政管理部门责令改正；拒不改正的，处500元以下罚款。
违反本条例第三十九条第二款规定，未经旅行社委派从事导游或者领队活动的，由旅游行政管理部门责令改正，处1000元以上3万元以下罚款；有违法所得的，并处没收违法所得；情节严重的，由旅游行政管理部门吊销导游证或者领队证并予以公告。
第六十五条 违反本条例第四十条第（一）、（二）、（四）、（五）、（六）项的规定，损害旅游者合法权益的，由旅游行政管理部门责令改正，处1000元以上3万元以下罚款；有违法所得的，并处没收违法所得；情节严重的，由旅游行政管理部门吊销导游证并予以公告；对委派该导游人员的旅行社给予警告直至责令停业整顿。
第六十六条 违反本条例第四十一条第二款规定，旅行社使用未取得旅游营运资质的车辆为旅游散客提供综合服务的，由旅游行政管理部门责令改正，给予警告，处1000元以上1万元以下罚款；有违法所得的，并处没收违法所得；情节严重的，处1万元以上3万元以下罚款，并责令停业整顿。
第六十七条 违反本条例第四十一条第二款规定，具有旅游营运资质的车辆为未取得旅游经营许可的经营者提供散客客运服务的，由交通行政管理部门责令改正，并处500元以上1万元以下罚款，情节严重的，可以处1万元以上2万元以下罚款，并可责令停业整顿3至7天；对责任者个人处200元以上1000元以下罚款，在其营运资格证件上作违章记录，暂扣其营运资格证件1至3个月，情节严重的，吊销其营运资格证。
第六十八条 违反本条例第四十九条、第五十条、第五十二条关于旅游安全管理的规定，由旅游行政管理部门责令改正，给予警告，可以处5000元以下罚款；情节严重的，处5000元以上３万元以下罚款，并可以责令停业整顿。
　　第六十九条　违反本条例规定，损害旅游者合法权益，造成旅游者人身伤害、财产损失的，应当依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七十条　国家机关工作人员在旅游业管理和行政执法中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任；不构成犯罪的，由其所在单位或者上级机关给予行政处分。

第八章　附　则

　　第七十一条　本条例自2004年12月1日起施行。





一、我国融资融券交易的所涉及的法律关系

　　融资融券业务所涉及的法律关系十分复杂，一个交易指令包含三层法律关系，即证券买卖关系、借贷关系、担保关系。与普通买卖一样，融资融券交易也是一种商品买卖，其买卖的是一种特殊的商品，即证券。客户委托作为证券经销商的证券公司为其买卖证券，证券公司为客户申报，成交以后以结算参与人的名义参与登记结算公司组织的清算、交割。[1]客户向证券公司借贷资金或者证券而在客户与证券公司之间形成债权债务关系，在融资交易中，客户向证券公司购买证券，客户仅实际支付部分资金，剩余资金在证券交易结束后由证券公司代客户垫付，客户向证券公司提供担保；在融券交易中，客户向证券公司借入证券，不支付价款而只提供担保。由此，在客户与证券公司之间形成借贷关系，证券公司为债权人，客户为债务人。融资融券交易扩大了证券公司的业务范围，同时也带来了极大的风险，证券公司必须要求客户提供相应的担保以控制风险，担保关系在融资融券交易所涉及的法律关系中处于核心地位。《证券公司融资融券业务试点管理办法》第24条规定证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。第25条规定证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。第26条规定证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时，应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。由此可见，在融资融券交易中，投资者除了事先必需缴纳一定数量资金（或者以证券折价）之外，其还必须为债务向证券公司提供担保，融资所买入证券和融券所卖出的资金都必须作为担保物，分别存放在以证券公司的名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，以确保证券公司债权的实现，从而在双方当事人之间形成担保关系。当客户担保物的价值与客户的债务低于固定比例时，证券公司通知客户向其补交差额，作为追加保证金，否则证券公司为控制风险可以强制平仓，即处分担保物。
二、我国融资融券交易债券担保制度的法律困境

　　（1）让与担保制度在我国《物权法》中缺位

　　由《证券公司融资融券业务试点管理办法》14条、24条、25条、26条对担保制度的规定可以看出，我国融资融券交易突破了我国《物权法》对担保制度的规定框架，充分借鉴美国、台湾等国家和地区的先进制度，创造性的引入了学理上的让与担保制度这一非典型担保制度。让与担保是大陆法系国家经由学说引导，判例确定其合法性而发展起来的由习惯法加以调整的非典型的担保方式。[2]让与担保是指债务人或者第三人为担保债务人的债务，将担保标的物的权利转移于债权人，于债务清偿后，标的物应返还于债务人或第三人，于债务不履行时，担保权人可就该标的物优先受偿的权利。[3]在美国、日本、香港等很多国家和地区确立了让与担保制度，因而在证券信用交易中让与担保不存在法律障碍，而我国《物权法》中只规定了保证、质押、抵押、留置和定金，对让与担保制度的规定尚属空白，根据《物权法》第5条规定：“物权的种类和内容由法律规定”，此属物权法定原则，即物权的种类和内容必须由法律规定，而不得由当事人任意约定。因此，融资融券交易中让与担保属于物权法规定之外的一种担保方式，违反物权法定原则，不可避免的陷入了法律困境。

　　《证券公司融资融券业务试点管理办法》第26条规定：“客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。”此项规定实际上是一种变相的流质契约。所谓流质契约，又称绝押契约，是指当事人双方在设立抵押或质押时，在担保合同中规定，债务履行期限届满而担保权人尚未受清偿时，担保物的所有权转移为债权人所有。[4]我国《物权法》对流质条款作了禁止性规定，其目的是为了防止债权人趁债务人之危牟取暴利，从而更好的保护债务人的利益。而我国融资融券交易中，投资者担保证券账户内的证券和担保资金内的资金作为担保物，其处分权有条件的转移给了券商，当客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务时，券商可以强制平仓，处分担保物。这与债务人不能清偿债务时直接将担保物转移给债权人没有本质区别，所以，让与担保实际上是虚伪表示、规避流质条款的规定，与我国现有法律禁止流质条款的规定相悖。

　　（2）股票作为担保物与《担保法》相冲突

　　我国《担保法》规定股票作为担保物只能采用质押的担保方式，并且不发生所有权的转移。根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》第25条、26条的规定可知，融资融券交易让与担保的担保物可以是股票，在以股票为担保物时，该股票存放在以证券公司名义开立的担保物账户内，所有权转移给证券公司。[5]另外，《担保法》第78条规定：“以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿或者向与质权人约定的第三人提存。”由此得出，股票质押必须到登记机关办理登记手续，否则质押不生效。在我国融资融券交易让与担保中，股票作为担保物不需履行登记手续，只需要交付担保即生效。当客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务时，证券公司强制平仓处分担保物。这些做法都与《担保法》的相关规定背道而驰。根据《立法法》第79条之规定：“法律的效力高于行政法规、地方性法规、规章”，下位法不得与上位法相抵触，《证券公司融资融券业务试点管理办法》在规范我国融资融券交易时，很可能由于其与《物权法》、《担保法》等上位法相抵触而归于无效，致使法院在审理融资融券具体案件时对选择如何适用法律陷入困境。
三、我国融资融券交易中信托关系的法律困境解除的对策

　　（1）引入让与担保制度

　　担保制度是我国融资融券交易中的核心制度之一，它不仅关系到证券公司债权实现的可能性，而且关系到证券市场的整体性风险防范及金融市场的稳定。让与担保制度是一种设计高效、便捷的、符合融资融券交易的特点和规律的担保方式，是我国融资融券交易中的最合适的担保方式，相对于传统的抵押、质押等担保方式，其生命力在于：有利于兼顾效率和安全，平衡担保权人与债权人之间的利益关系，有利于充分发挥担保物的效用，促进资金融通，有利于简便担保手续和操作环节，降低担保成本。[6]但是由于缺乏上位法的支持，其合法性备受质疑。法律制度必须与经济发展和社会实践需要相适应，社会的变更、经济的发展必然导致法律制度的巨大变革。在融资融券交易已经正式推出的今天，针对让与担保制度面临的法律困境，修改《物权法》和《担保法》中的担保制度成为必然选择。在《物权法》中新增让与担保的规定并明确让与担保的主要内容，修改《担保法》中股票质押的规定，扫除我国融资融券交易担保制度的法律障碍。目前我国法学界对让与担保制度能否与抵押、质押、留置等担保制度并列而成为一种新型的典型担保物权存在着巨大的争议，并出现了两种截然不同的观点，分别是以梁慧星教授为代表的肯定说和以王利明教授为代表的否定说。如果让与担保制度涉及众多理论和立法争议，不适合在《物权法》中直接引入让与担保制度，我们可以选择在《物权法》中对融资融券的担保制度作出特别规定，为其适用留下法律空间，再经过最高人民法院的司法解释对让与担保加以确定。

　　（2）建立最高额质押制度

　　通过对现行融资融券规定担保机制的解构,立足我国立法和司法的本土资源，可发现我国并不乏合适的担保机制——最高额质押(《物权法》第222条)。依据该构造在融资融券交易中投资者和证券机构就融资或融券达成最高额质押协议，利用融资购买之券或者融券出卖所得之资质押担保证券公司债权实现。其中最高额是指由初始保证金额和保证金比例所决定的证券公司最高授信额度。在实际操作中，当特定账户价值低于约定或法定最低担保维持比例时，质押权人可要求投资者追缴保证金；若投资者不能按照要求提供，则可以处分担保品并从中优先受偿。以最高额质押为基础构建融资融券担保机制不仅可行，而且必要。[7]
四、结论

　　《证券公司融资融券业务试点管理办法》中规定的融资融券交易债权担保制度存在合法性缺失的缺憾，各种规定也相当混乱，导致在目前的法律框架下开展融资融券业务具有较大的制度风险。立法者一方面认识到现行质押形式的不足，于是在法条中将该担保财产定位为信托财产，构建了以客户为委托人，券商为受托人，二者为共同受益人的信托关系，希望借此避免适用和突破现行有关担保的法律规定，并在中国证券业协会制定的《融资融券合同必备条款》里进一步强化信托的名义所有权与实质所有权的界分；另一方面，担保证券和担保资金在根本用途或目的上又不完全于信托，其本质仍然是担保物。债权担保与信托这两种建立在不同所有权概念基础之上又截然不同的法律关系被奇怪的纠结在一起出现了法律概念之间令人费解的嫁接或搭配。[8]因此，在我国融资融券交易中债券担保制度举足轻重，制定完善的债券担保制度有利于控制和化解市场风险，在一定程度上消除泡沫经济，其意义十分重大。
【作者介绍】黑龙江省北安市人民法院。